Investiční zlato a stříbro – kde je koupit a prodat

Zatímco akciové trhy se mohou propadat a měny ztrácet hodnotu, zlato a stříbro si zachovávají svou vnitřní hodnotu a kupní sílu. Ne nadarmo se o nich hovoří jako o „tichých vítězích“ v dobách krize. Tyto drahé kovy, opředené historií a symbolikou, představují atraktivní možnost zhodnocení a také klíčový prvek diverzifikace portfolia a zajištění proti inflaci.

Zlaté a stříbrné mince často bývají v limitované edici. V případě, kdy se vyrobí pouze několik set kusů, se jedná o skutečně cenný předmět, jehož hodnota bude s časem růst. Takovým příkladem je např. zlatá mince Rajka queenslandská, kterých se pro celý svět vyrobilo pouze 5 000 kusů.

Tento článek se zabývá investičním zlatem a stříbrem jako tradičními uchovateli hodnoty, zejména v období ekonomické nejistoty. Čtenáři se dozvědí o různých formách investic do těchto drahých kovů, faktorech ovlivňujících jejich ceny a kde koupit investiční zlato i stříbro.

Kde koupit investiční zlato a stříbro?

Ty, kteří se rozhodli investovat do drahých kovů, jistě zajímá, kde koupit investiční zlato a stříbro. Naštěstí mají zájemci na výběr z několika možností.

Pro nákup investičního zlata a stříbra je možné využít služeb obchodníků s drahými kovy, kteří nabízejí široký sortiment produktů, včetně investičního zlata 1 g, investičního zlata 10 g nebo investičního stříbra 1 kg. Tito obchodníci, jako je například společnost GoldCoins, garantují pravost a kvalitu kovů.

Jednou z možností je nákup investičního zlata a stříbra přímo od banky. Některé banky nabízejí investiční zlaté a stříbrné slitky či mince, případně i možnost zlatého a stříbrného spoření.

Ti, kteří preferují osobní kontakt a chtějí si kovy prohlédnout, mohou navštívit specializované prodejny investičního zlata v Praze nebo jiných velkých městech, kde najdou širokou nabídku zlata.

Kde prodat investiční zlato a stříbro?

Stejně jako při nákupu, i při prodeji investičního zlata a stříbra existuje několik možností. Člověk se může obrátit na stejné obchodníky s drahými kovy, u kterých kovy zakoupil. Většina z nich nabízí i zpětný výkup za aktuální tržní cenu.

Další možností, kde prodat investiční zlato i stříbro, je prodej bance. Některé banky nabízejí výkup zlatých a stříbrných slitků či mincí, avšak obvykle za méně výhodných podmínek než obchodníci.

Pokud člověk chce maximalizovat výnos z prodeje, může zvážit prodej investičního zlata a stříbra na specializovaných aukcích nebo burzách. Tato možnost však vyžaduje více znalostí a zkušeností.

Investiční zlato – více než jen kov

Zlato není jen lesklý kov, který zdobí šperky a mince. Je to symbol bohatství, moci a stability, který prostupuje lidskou historií napříč civilizacemi. Od starověkého Egypta po moderní dobu sloužilo zlato jako platidlo, uchovatel hodnoty a záruka v dobách nejistoty. Tato jeho role přetrvává dodnes, kdy je zlato součástí investičního portfolia mnoha investorů.

Jednou z klíčových vlastností zlata je jeho negativní korelace s akciemi. To znamená, že když akciové trhy klesají, cena zlata má tendenci růst. Tato vlastnost dělá ze zlata ideální nástroj pro diverzifikaci portfolia a ochranu před ztrátami v době krize. Zlato také slouží jako zajištění proti inflaci, neboť si udržuje svou kupní sílu i při znehodnocování měny.

Jak investovat do zlata?

Existuje několik způsobů, jak investovat do zlata, každý s vlastními výhodami a nevýhodami. Nejzákladnější formou je nákup fyzického zlata ve formě slitků nebo mincí. Lze si pořídit 1 g investičního zlata, 10 g investičního zlato i mnohem více. Tato možnost poskytuje investorovi plnou kontrolu nad svým majetkem, přináší však i starosti se skladováním a bezpečností.

Pro investory, kteří preferují likviditu a pohodlí, jsou k dispozici různé formy „papírového“ zlata. Patří mezi ně burzovně obchodované fondy (ETF) zajištěné zlatem, certifikáty nebo akcie těžařských společností. Tyto nástroje umožňují investovat do zlata bez nutnosti fyzického vlastnictví, nicméně nesou s sebou rizika spojená s tržní volatilitou a stabilitou emitenta.

Pro drobné investory je zajímavou alternativou zlaté spoření, které umožňuje pravidelné investice do zlata již od malých částek. Tato forma investice je dostupná a flexibilní, obvykle s sebou však nese vyšší poplatky než jiné formy investice do zlata.

Co hýbe cenou zlata?

Cena zlata je ovlivňována řadou faktorů, od globální ekonomické situace po měnovou politiku centrálních bank. Geopolitické napětí, inflace, úrokové sazby a poptávka po špercích a průmyslovém využití zlata – to vše hraje roli ve formování ceny tohoto drahého kovu.

Bez ohledu na krátkodobé výkyvy ceny zůstává zlato dlouhodobě atraktivní investicí pro ty, kteří hledají bezpečný přístav a ochranu před inflací. Jeho historická role a vnitřní hodnota mu dávají pevné základy, které odolávají zkoušce času.

Jakou cenu za zlato očekávat?

Investiční zlato se prodává v desítkách tisíc korun za minci o váze trojské unce. Její cena roste, pokud se jedná o limitovanou edici, či pokud byla vydána k nějakému výročí. Menší mince ze zlata (např. o váze 0,5 gramu) však lze zakoupit i za několik tisíc korun.

Investiční stříbro se pak pohybuje v řádu stovek nebo tisíců korun. Stříbro má výrazně nižší hodnotu než zlato, avšak doporučuje se investici do drahých kovů kombinovat – nakoupit jak zlaté, tak i nějaké stříbrné mince. Stříbro také bývá díky své stabilnější ceně užíváno k uchovávání finančních rezerv.

Za slitky se pak platí v tisících až desítkách tisíc korun u zlata, ve stovkách až tisících korun u stříbra. Jejich výhodou je jejich přesná váha – zlaté slitky je možné koupit po gramech, zatímco slitky stříbra ve stovkách gramů.

Stříbro – více než jen „malý bratr“ zlata

Stříbro, často vnímané jako „malý bratr“ zlata, nabízí investorům své vlastní unikátní příležitosti. Ačkoli je jeho cena volatilnější než u zlata, tato volatilita může přinést i větší potenciál zhodnocení. Stříbro není jen drahý kov, je také důležitý průmyslový materiál s rostoucí poptávkou.

Solární panely, elektromobily, elektronika – to jsou jen některé z oblastí, kde se stříbro stává nepostradatelným. S rozvojem zelených technologií a digitalizace se očekává, že poptávka po stříbře bude i nadále růst, což může mít pozitivní dopad na jeho cenu.

Zajímavým ukazatelem pro investory do stříbra je poměr zlato/stříbro, který vyjadřuje, kolik uncí stříbra je potřeba k nákupu jedné unce zlata. Historicky se tento poměr pohyboval v širokém rozmezí, což naznačuje, že stříbro může být v některých obdobích podhodnocené vůči zlatu.

Jak investovat do stříbra?

Investice do stříbra je možná v různých formách, podobně jako u zlata. Fyzické stříbro lze zakoupit ve formě slitků, mincí nebo investičních medailí. Tato možnost je atraktivní pro investory, kteří chtějí mít svůj majetek „v ruce“, ovšem nese s sebou stejné výzvy jako u fyzického zlata – skladování a bezpečnost. Ti, kteří chtějí a mají dostatek financí, mohou koupit i 10 kg investičního stříbra.

Pro investory, kteří preferují likviditu a pohodlí, jsou k dispozici ETF zajištěné stříbrem, certifikáty nebo akcie těžařských společností. Tyto nástroje umožňují investovat do stříbra bez nutnosti fyzického vlastnictví, nicméně přinášejí s sebou rizika spojená s tržní volatilitou a stabilitou emitenta.

Stříbrné spoření je další možností pro drobné investory, kteří chtějí pravidelně investovat do stříbra již od malých částek. Tato forma investice je dostupná a flexibilní, pojí se však obvykle s vyššími poplatky než jiné formy investice do stříbra.

Co hýbe cenou stříbra?

Cena stříbra je ovlivňována podobnými faktory jako cena zlata, včetně globální ekonomické situace, měnové politiky a geopolitického napětí. Specifickým faktorem pro stříbro je však také průmyslová poptávka, která může mít významný vliv na jeho cenu.

Stříbro představuje zajímavou investiční příležitost pro ty, kteří jsou ochotni přijmout vyšší volatilitu výměnou za potenciálně vyšší výnosy. Jeho dvojí role jako drahého kovu a průmyslového materiálu mu dává unikátní postavení na trhu a činí z něj atraktivní doplněk investičního portfolia.

Proč investovat do drahých kovů?

Drahé kovy patří k tradiční investiční komoditě. Na rozdíl od mnohých jiných způsobů investování, např. kryptoměn, mají kovy jako zlato a stříbro jednu důležitou vlastnost – vždy po nich bude poptávka a vždy budou mít nějakou hodnotu.

Každý investor ví, že musí diverzifikovat. Rozprostření svého jmění do různých investic je nutné, jelikož se tím minimalizuje riziko ztráty. Investiční portfolia mohou být různá, rozhodně se však nedoporučuje veškeré peníze vložit do jedné formy. Pád cen či dokonce krach by tak znamenal velkou ztrátu pro investora.

Cena drahých komodit se neustále vyvíjí. Po několika letech stagnace došlo v posledních měsících k výraznému růstu cen zlata.

TIP: Investice do drahých kovů není jediným způsobem, jak zhodnotit peníze. Dalším velmi oblíbeným finančním produktem je stavební spoření. To si svou oblíbenost získalo především díky státní podpoře pro stavební spoření.

Pokud tedy někdo investoval do zlata k prvnímu lednu roku 2017, mohl za dva a půl roku zhodnotit svou investici o zhruba 36 %. V případě dlouhodobější investice se lze podívat na cenu zlata od roku 2005:

Nejvyššímu možnému zhodnocení by došlo k nákupu zlata na začátku 2005 a prodeji na podzim 2011 – zhodnocení investice v hodnotě zhruba 475 %. Investice do zlata ve výši jednoho milionu korun by se tak proměnila do téměř 5 milionů během šesti let.

Obrovskou výhodou investice do zlata je také oproštění od DPH, které by jinak nákupní cenu mincí a slitků zvýšilo o 21 %.

Investiční zlato a investiční stříbro ve formě mincí má navíc tu výhodu, že se jedná o sběratelské předměty a skutečné umělecké kousky. I s pádem hodnot zlata a stříbra budou mít mince výrazně vyšší hodnotu než zlato v obyčejné podobě.

V roce 2021 však začaly výrazně posilovat i kryptoměny. Hodnota bitcoinu atakuje hranici 50 tisíc amerických dolarů a k o investici do kryptoměn uvažuje více a více lidí. Příkladem může být fakt, že automobilka Tesla investovala do bitcoinu 32 miliard Kč.